白銀投資的方法有哪些？2023白銀投資管道匯總

白銀是一種重要的大宗商品，也一直是投資界的寵兒。2023年美聯儲加息即將暫告一段落後，投資人該如何聰明的投資白銀？本文將介紹幾種白銀投資方式，並且深入分析它們的優缺點。選擇最適合你的投資方式，保證不再錯過任何白銀賺大錢的機會！

很多人認為白銀比黃金廉價，投資黃金比投資白銀更有價值、收益會更高，因此青睞黃金，其實不然，相對於黃金，白銀因為以下屬性，受到更多專業投資者的追捧。

◆ 白銀相對於黃金有更廣泛的用途。黃金一般用來儲存、投資、製作工藝品，而白銀除此之外還可以在手機生產、玻璃等工業產品製作甚至一些藥物中起到無法替代的作用。

◆ 白銀相對於黃金的價格更低。從過去經驗來看，黃金價格大約在白銀價格的30倍至120倍之間波動，這為成本不是很充足的投資者提供「較低的投資門檻」。

（黃金/白銀周綫圖，圖源Trading view）

◆ 白銀相對於黃金的收益性更高。與黃金相比，白銀的價格波動幅度更大，獲得收益的機會更高。當然，沒有一種金融工具是完美的，白銀投資也有劣勢，投資人可以根據自身需要謹慎選擇。

◆ 白銀穩定性較差、投資風險更大。白銀潛在獲利機會大是因為波動大，加上白銀還有工業用途，使得白銀的價格受更多因素影響，價格容易暴漲暴跌，投資風險較大、穩定性不如黃金。 

當然從趨勢來看，黃金和白銀基本一致，因此兩者的優缺點其實更大程度上是依賴於投資者自身的情況和偏好來決定的。根據芝加哥商品交易所統計，過去半個世紀金價與銀價的相關係數在大部分的時間約介於0.4至0.8之間，算是正相關性頗為明顯的原物料商品。 

需要注意的是，白銀相較黃金具有更多工業、電子製造等用途，價格會隨著經濟景氣變化而波動，因此影響其價格因素比黃金更複雜。投資人在投資白銀時，必須要留意這些不同因素的變化，才有利於掌握白銀價格波動。

1. 價差

對於買賣白銀來說，主要成本來源於價差。價差是買入報價（Bid）與賣出報價（Ask）之間的差額。每一次交易都存在價差成本。例如， 在白銀CFD交易上，投資者主要的支出成本就在於點差成本。例如，假設黃金賣出價為1800.50，買入價為1800.60，買賣價之間有1.0 pips 的點差。

2. 交易手續費

對於某些銀質品，不同金店之間收取的費用也不相同。而在白銀股票和ETF投資上，和其他股票交易類似，證券公司會收取手續費，這一收取會在買入和賣出的時候都存在。白銀期貨的交易通常也有交易手續費，如果換倉則會額外多出一次費用。

3. 換匯成本

投資國際黃金白銀也會面臨匯價波動所帶來的影響。對於期貨白銀來說，期貨公司一般只接受美金交易，因此用戶需要用本幣兌換美金才能入金交易。在這個投資的過程中，美元升值或者貶值，也部分影響到最終換回本幣的結果。

與此相比，在CFD交易商，目前主流的平台普遍接受多種入金方式，其中包括本幣入金、美金電匯入金，甚至還有虛擬貨幣入金等。因此如果投資者希望更加便捷地出入金的話，這一渠道會相對更友好一些。

白銀投資/交易是金融市場中佔比較大的一個產品，許多普通投資者都了解白銀飾品和銀條等傳統方式。但實際上，由於白銀本身波動較大的屬性，不少專業投資者也在使用合適的方法進行白銀交易。針對不同的人群，我們總結了以下幾種合適的白銀投資管道。

白銀投資渠道機成本對比

1. 實物白銀（銀飾品、銀條、銀幣）

和黃金類似，實物白銀也是大眾最為熟悉的投資渠道。無論是用於裝飾的銀飾品，還是更具投資理財價值的銀條、銀質紀念品，都是可以享受到白銀升值的紅利。其優點是貼近群眾，並且白銀相對便宜，入門門檻也就較低。不過實物白銀同樣存在變現麻煩流動性較差以及買賣成本較大的問題。總體來說，如果是投資目的，不推薦買賣實體白銀。原因很簡單：買賣成本較大，變現麻煩。

2. 白銀存摺

和黃金存摺一樣，購買方式很簡單，就是在銀行買進白銀，銀行幫你保管。台灣許多銀行都可以開立黃金白銀存摺帳戶。例如臺灣銀行、第一信託、元大銀行等。需要注意的是，投資白銀存摺需要銀行臨櫃辦理，存摺非屬存款、不計算利息。存摺也可以定時定額交易，但不建議這樣操作，因為買賣成本較高，只適合長期投資者。

3. 白銀股票/白銀ETF

對於股民投資者來說，白銀相關概念的股票(比如泛美白銀PAAS)和白銀ETF(比如SLV)是他們進行白銀交易的最佳方式之一。相較於實物白銀，此類投資方式在交易成本和交易時間上都有了提升。但由於槓桿乏力和交易方向的單一性，因此更適合長線交易者來持倉。

4. 白銀期貨

白銀期貨是主流槓桿交易方式，目前市場最為主流的期貨交易所為芝加哥商品交易所的白銀期貨（SI），每天的平均成交量達到數十萬手。白銀期貨（SI）交易時間時間長達23小時，近於全天候交易，多空皆可隨時進出的便利性自然是短中期投機者的偏愛。然而，需要注意的是和多數期貨產品一樣，白銀期貨存在交割和換倉的要求，在月份到期前必須交割或者轉入下一個交割月份。

5. 白銀現貨CFD

白銀CFD保證金交易和白銀期貨在交易模式上基本一致，但槓桿比例更高，使得交易者可以使用更少的資金參與交易。白銀現貨CFD為連續交易制度，無需進行換倉，從而減少了操作成本和風險。CFD交易的靈活性和便利性讓投資者可以根據自己的風險承受力和市場變化做出更加靈活的決策。但和期貨一樣，CFD交易存在風險，比如槓桿風險，市場風險，監管風險。此外，CFD的隔夜持倉成本有賴於交易者的方向和平臺的隔夜費設定，CFD的流動性可能不如期貨市場穩定，因此要注意尤其在市場波動大、交易量小時更容易出現價差和交易成本上升的情況。

白銀期貨VS差價合約CFD對比

總結下，白銀差價合約投資，有以下這些優勢

1.多空雙向交易，幾乎全天候交易

2.槓桿因素，可以讓投資者用更少的資金進行交易

3.連續持倉，無需考慮換倉等問題

當然CFD交易也需要一定的經驗，因為槓桿從來就是一把雙刃劍，如果使用不當，也會帶來麻煩。

我們通常用「手」（lots）來表示差價合約的大小，每手等同於一標準合約。對於白銀而言，如果您預測價格上漲，可以在交易平台開設一份做多合約。反之，若您預測價格下跌，可以開設一份做空合約。

下表更加直觀地顯示了白銀差價合約投資回報率的優勢。假設開倉價：22.001，平倉價：23.001，可見差價合約讓您有機會獲得更高的投資回報率。

注：上述示例未考慮交易成本。另外，在槓桿機制作用下，虧損也會被成倍放大。

期貨白銀在不同的期貨公司內部存在一定差異，但通常槓桿使用不會超過20倍，因此其資金使用率大致為差價合約的1/5左右，資金產用率則為其五倍。

對於白銀交易的入場時機，很大程度上還是取決於交易者的實際經驗和風險偏好。不過從交易屬性來看，交投最為活躍的時間段為歐洲盤和美洲盤重疊的時間段。以亞洲GMT+8的時間來看，晚間20點到凌晨2點（冬令時順延一小時）是最合適進行白銀交易的時間。

在多空方向上，白銀和黃金走勢趨同，但白銀的避險屬性相對較弱。因此，投資者可以通過跟蹤黃金表現來預判白銀走勢。近年來，金銀更多的充當了風險資產的角色，但相對性是會變化的。交易者還是需要根據市場的變化來靈活應對。

眾所周知，收益總是和風險成正比，投資白銀的收益大，自然會有相應的風險。

◆  白銀價格受美元和黃金影響較大。美元通貨膨脹或者緊縮都會影響白銀價格，因此要時刻關注美元動向，做出正確判斷。同時，黃金的漲跌也很大程度會決定白銀的前景。

◆  白銀價格受供需關係影響明顯。白銀來源主要是銀礦開採，而銀礦數量受開採進度、科技進步等不確定因素影響，所以白銀不能保持穩定的供應量。

◆  更重要的是，白銀具有大量的工業用途，影響價格因素較多，投資人必須留意。市場一般認為白銀價格與中國工業與經濟成長的步伐頗為一致，因此投資人常常以追蹤包含銀行貸款量、鐵路貨運量、電力產量的「李克強指數」，來作為連動白銀價格的重要參考之一。

了解白銀投資的風險之後，投資人可以採取有效措施，合理規避風險，以下是一些有用的建議和注意事項：

◆  制定合理的操作計劃。在入市之前應該根據市場趨勢制定相應的操作計劃，有條理進行操作，避免個人情緒誤導，影響收益。

◆  進行精確的行情判斷。時刻關注美元、黃金等影響因素的變動，準確分析白銀價格的上行或下滑，及時作出相應操作，以便獲取更多收益。

◆  合理持倉。買賣白銀時應盡量避免重倉、滿倉操作，避免市場動蕩導致資金大幅度損失。尤其是使用槓桿率較高的投資者，一定要在開倉之前考慮好可能的風險並最好應對。

◆  及時停利停損。在建立新訂單時，我們可選擇設置”停利”和”停損”。設置後，訂單在一般情況下會根據您所設定的目標價格進行平倉，助您在到達目標時鎖住利潤，或在市場走勢不利時減少損失。

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