隨著加密貨幣（Cryptocurrency）的發展，越來越多的傳統金融機構湧入，也有許多上市公司持有加密貨幣比如特斯拉（NADQ:TSLA），也希望從加密貨幣的波動中獲利。目前，加密貨幣已經造就了一大批富豪，比如Binance交易所創始人趙長鵬、Coinbase交易所創始人Brian Armstrong、以太坊創始人Vitalik Buterin等等，這些早期參與者已經成為了億萬富翁。然而，我們作為一個新手，如何參與虛擬貨幣？怎麼樣才能從中賺錢呢？
本文爲大家整理出了加密貨幣入門攻略，幫助新手投資者邁出加密貨幣交易的第一步。
以下爲文章要點：
● 交易加密貨幣有什麼優勢?
● 加密貨幣怎麼玩？交易方式有哪些？
● 去哪裡可以交易？
● 2023年下半年值得推薦的加密貨幣
● 新手交易時容易犯哪些錯誤？
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加密貨幣 vs 虛擬貨幣，兩者有什麽不一樣？
在文章的開始，我們需要明確兩個相似但不相同的概念：加密貨幣和虛擬貨幣
加密貨幣＝虛擬貨幣？ |
答案是：不等於。
『虛擬貨幣』是在網絡上流通的數字化代幣，它們可以用於交易，但並不一定使用加密技術進行安全保護。
『加密貨幣』是利用加密技術生產的一種特殊類型的虛擬貨幣，用來確保交易的安全性和匿名性。
也就是説，我們可以理解爲加密貨幣屬於虛擬貨幣的一個子集，但並不是所有虛擬貨幣都是加密貨幣。
交易加密貨幣有什麼優勢?
按照產品類型，投資市場主要可以分為股票、債券、外匯、大宗商品、房地產、虛擬貨幣六大類。然而，為什麼要選擇投資加密貨幣?
潛在收益高
相比股票、外匯、債券等市場，加密貨幣只有十餘年的歷史，是一個新興市場，存在許多投資新的機會，而且波動非常大，意味著潛在收益高。然而，股票、外匯等傳統金融市場非常成熟，已經由機構主宰，普通投資者根本沒法玩。散戶不被收割已經很不錯，更別說盈利！
資金門檻低
通常，加密貨幣的購買金額最低在2-10美元，而台灣本土購買股票、債券一般需要300美元以上，外匯在1000美元以上。
無時空限制
股票、債券、大宗商品等一般都存在區域的限制，而且週末停盤休息。與此不同，全球任何人都可以買賣加密貨幣，沒有限制；而且支援24小時交易，隨時買賣，不存在停盤的說法。
加密貨幣怎麼玩？交易方式有哪些？
如果新手需要學習交易加密貨幣，第一步就是選擇適合自己的交易方式。根據交易場所的不一樣，加密貨幣交易方式可以分為兩大類：交易所交易、差價合約（CFD）交易。那麼，它們有什麼區別呢？
交易所交易 | 差價合約（CFD）交易 | |
場內外 | 場內 | 場外 |
實體 | 幣圈交易所 | 外匯經紀商 |
產品形態 | 現貨、合約（交割、永續） | 差價合約 |
是否持有實物 | 通常持有 | 對價格投機，不持有 |
基礎貨幣 | 通常是美元（USD） | |
槓桿倍數 | 0-100 | 1-20 |
適合人群 | 長線投資者（現貨） | 短線投資者 |
| 安全監管 | 低 | 高 |
【交易所交易、差價合約交易的不同之處；Mitrade整理】
需要強調的是：
如果想真實持有加密貨幣，需要選擇交易所交易。
如果想做空加密貨幣，對價格進行投機，享受價格波動帶來的價差收益，而無需持有貨幣，差價合約會是更好的選擇。因爲差價合約不僅可以做多，同時也可以做空，而非局限於價格上漲獲得收益。
如果只是想通過交易賺錢，選擇其中任何一個都可以。此外，對於比較注重資金的安全性的投資人，應當優先考慮差價合約交易，因為它們往往受監管，而幣圈交易所的賬戶目前還比較缺乏監管。
哪裡可以交易加密貨幣？
在明確自己的交易需求之後，接下來就要選擇對應的交易所或平臺。幣圈交易所一般包括兩類：一是中心化交易所（CEX），主要有Binance（現貨&合約）、Coinbase（現貨）；二是去中心化交易所（DEX），主要有DYDX（合約為主）、Uniswap（現貨）等待。前者一般需要實名認證（KYC），而後者一般不需要，但是需要錢包（Wallet）。
如果想交易虛擬貨幣差價合約，可以選擇CFD交易平臺，這類平臺不需要錢包，并且屬於高度受機構監管的交易場所。資金安全往往更有保障。現在主流的提供加密貨幣交易服務的差價合約券商有Capital、IG、Mitrade等。
需要提醒大家，在選擇差價合約平臺時需要重點查驗平臺是否持有正規牌照，是否在國際權威機構（例如ASIC，FCA，FSC，CIMA等）的監管下合法運營。因爲市場上存在不法商家僞造許可證牌照的情況發生，爲避免被騙，可以透過相應監管機構的官方網站進行牌照查詢。 這裏教大家查詢的方法 🔽 以Mitrade爲例，平臺目前同時持有CIMA授權的SIB牌照，號碼為1612446；ASIC授權的牌照AFSL 398528；FSC授權監管，許可證號碼為GB20025791。我們先來查詢一下CIMA授權的牌照有效性： ① 登錄開曼群島金融管理局（CIMA）官方網址：https://www.cima.ky，② 在右上方選擇 “SEARCH ENTITIES”，③ 在“Enter Name”的位置， 輸入Mitrade Holding Ltd，④ 點擊“SUBMIT”， 出現牌照詳情顯示。
🔎 ASIC授權牌照查詢方法：前往 🔎 FSC許可證查詢方法：前往 |
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2023年下半年值得推薦的加密貨幣
對於新手來説，一開始選擇有潛力又容易上手的加密貨幣，會使投資更有信心。畢竟好的開端是成功的一半，由易到難這個過程對於投資也是一樣。下面分析中提到的幣種，建議多加關注，放入2023年下半年的投資規劃中。
“2021年12月，加密貨幣總市值從3萬億美元附近開始下跌，2023年1月最低跌至0.8萬億美元，跌幅高達73%。目前，市場雖然有一定的反彈，但是熊市的趨勢仍沒有改變，甚至出現許多幣跌出新低或者歸零。” 這樣的情況這使得投資者的信心多多少少都受到了打擊。但機會從來不是存在於眾人狂熱的階段。相反，機遇往往隱藏於無人問津的時候，非常廉價。
所以，對於新入門的投資者，當前這個階段比較適合購買一些市值比較高的幣種，比如比特幣（BTC）、以太幣（ETH）、狗狗幣（DOGE）。
【加密貨幣總市值變化趨勢、比特幣價格走勢、以太幣價格走勢；圖源：MacroMicro】
【市值排名前10的加密貨幣；團源：CoinMarketCap】
幣安幣（BNB）
Binance（BNB）遭到美國監管的打擊，幣價重搓，而且未來不確定性很高，不太適合長線。但2023下半年會受監管消息影響比較大，意味著其波動會大，因此更加適合差價合約的短線交易。
比特幣（BTC）、比特幣現金（BCH）、萊特幣（LTC）
除BNB之外，2023下半年還應重點關注BTC、BCH、LTC，因為它們都將在今年或明年發生減半。根據我們分析師以往的經驗，每次減半都會迎來比較不錯的上漲行情，因此可以在2023下半年佈局它們。
新手交易虛擬貨幣時容易犯哪些錯誤？
沒有天生的大佬，任何人做任何事情都是從小白開始，投資交易也是這樣。只不過，有些人犯錯多，多走彎路；而有些人犯錯少，少走彎路。從錯誤的角度看，投資就是一個不斷糾錯的修行之路。某一天，你比別人犯錯少了，真正屬於你賺錢的時代就開始了。實際上，新手犯錯不可避免，及時糾正可以避免損失進一步擴大。那麼，新手交易最容易犯哪些錯誤呢？
• 頻繁交易
這一點相信不少交易小白都遇到過。在接觸一年半載的交易之後，熟練了基本操作，尤其是掌握一定的技術分析，時時刻刻盯著盤面頻繁交易，一會兒買入一會賣出，上一秒做多而下一秒就反手開空。這樣不僅需要支付大量的手續費，而且還影響判斷力。哪怕是方向判斷對了，也根本賺不到錢，因為你已經賣出或者平倉了。這一點，本人在2018年讀研究生期間深有體會，在歐易（OKX）剛推出合約交易時，頻繁開倉，甚至同時持有多個幣種的多空雙向倉位，把自己都搞蒙了。
• 不敬畏市場
沒有人能夠做到100%預判準確，因此一定會出現判斷錯誤的時候。然而，許多人在面對市場與自己判斷相反時，堅決要與市場死磕到底，對著幹，不服輸，最後換來的就是爆倉。在LUNA事件中，許多投資者都是能感知它的風險，但是很多人沒有敬畏風險，而是試圖搶反彈，但是最後萬萬想不到跌破了人們的想象力，想跑都跑不掉。
• 不止損止盈
賺了想賺更多，虧了想回本，這也是入門投資者會遇到的問題，從不設置止損止盈，倉位完全暴露在風險之中。這裡舉一個例子，在312事件（2020年3月12日加密貨幣暴跌），我個人開了多頭BTC期貨合約。當時，看到許多人爆倉，但是我並沒有平倉，是因為我覺得自己開的是一倍槓桿應該比較安全，最後想不到的是一根針插下來直接爆掉。
『 止盈止損功能有多重要？』
有投資就會有風險，剛入門的投資者一定要明白，風險雖然是不可控的，但卻可以靈活使用風險管理工具有效管控降低風險。無論是加密貨幣交易還是高杠桿的外匯保證金交易，止盈止損可以幫助你將風險設置在可控的範圍之内。特別在市場出現跳空時，止盈止損功能會在距離目標價下一個最有利價格來進行平倉。
我們以歐元兌美元的外匯保證金交易爲例：
歐元/美元的現價為1.13816/1.13837(賣/買)。傑森在1.13837建立了一張1手 (1手 = 100,000歐元) 的買入單，同時設置止損單在1.13806。 如果不設置止盈止損，價格的下跌會給傑森帶來更大虧損。 |
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『 止盈止損設置在哪裏填寫？』
目前的交易平臺大都會提供類似功能的設置，通常是在下單的時候，需要留意這樣藍色區域的信息欄位，避免因爲一時激動，漏填或者錯填此處的信息：
【圖源：Mitrade】
總結
實際上，新手交易一定會出現錯誤，這是避免不了的。關鍵在於，不能反反復復掉同一個坑，犯錯之後一定要停止交易，多運動或者通過其他方式放空自己，這樣才能直面錯誤並找到應對的方法。
最後，送大家一句話：犯錯不可怕，可怕的是犯同樣的錯誤！
* 本文內容僅代表作者個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情