การเทรด Forex ผิดกฎหมายหรือไม่

จากกระแสความนิยมที่นักลงทุนรุ่นใหม่ต่างหันความสนใจมาที่การเทรด Forex กันมากขึ้น เพราะนอกจากจะสร้างผลกำไรได้จริงแล้ว รูปแบบและกลวิธีในการเทรดยังสะท้อนถึงความหยืดหยุ่นและความเป็นไปได้ในการเข้าถึงของนักลงทุนหน้าใหม่อีกด้วย แต่อย่างที่ทราบกันดีครับว่า คำถามและข้อสงสัยเกี่ยวกับ Forex ในประเด็นด้านกฎหมาย ที่ยังคงรอคอยคำตอบและยังเป็นประเด็นที่สร้างความไม่แน่นอนใจให้กับนักลงทุนที่อยากจะก้าวเข้ามาเป็น Forex Trader เป็นสำคัญ ซึ่งในโอกาสนี้เราจะไปพบกับมุมมองในเรื่องนี้กัน ว่าแท้จริงแล้ว การเทรด Forex ผิดกฎหมายหรือไม่? นักลงทุนจะรู้สึกปลอดภัยเมื่อเข้ามาเล่นใช่ไหม? และประเด็นอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับ Forex กันครับ

สิ่งสำคัญที่ท่านผู้อ่านทั้งหลายควรจะมั่นใจก่อนก็คือ ความเข้าใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับ Forex ท่านแน่ใจใช่หรือไม่ว่าเข้าใจบริบทของการเทรดแบบ Forex อย่างแท้จริง?

Forex หรือ Foreign Exchange คือ การซื้อขายสกุลเงินตราต่างประเทศที่มีวิธีหรือรูปแบบการลงทุนรูปแบบหนึ่งที่มุ่งเน้นการสร้างผลกำไรจากความต่างของอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินคู่ใดคู่หนึ่งที่ผู้ลงทุนได้ซื้อเอาไว้ โดยหากมองในภาพทั่วไปก็จะคล้ายกันกับการที่เราแลกเงินสกุลหนึ่งไปเป็นอีกสกุลเงิน ณ ราคาตลาดในเวลานั้นๆ ซึ่งเมื่อเวลาผ่านไปราคาของสกุลเงินนั้นในเวลานั้นอาจจะเปลี่ยนแปลงไป หรือเรียกกันง่ายๆ เลยก็คือ การเก็งกำไรจากส่วนต่างของราคานั้นเอง

โดยสิ่งที่พิเศษสำหรับการเทรด Forex คือคุณสามารถเทรดได้ทั้งขาขึ้นและขาลง กล่าวคือ คุณจะเปิดสถานะซื้อเมื่อคาดว่าราคาของสกุลเงินนี้จะสูงขึ้นจากเดิม หรือเปิดสถานะขายเมื่อคาดว่าราคาของสกุลเงินนี้จะต่ำลงจากเดิมนั้นเอง อย่างที่ได้กล่าวไปถ้าราคาสกุลเงินเปลี่ยนไปในทิศทางที่คุณคาดการณ์เอาไว้จริง (สถานะซื้อหรือสถานะขาย) คุณก็จะได้รับผลตอบแทนตามขอบเขตที่ได้กำหนดเอาไว้

อย่างไรก็ตามสิ่งที่ควรให้ความสำคัญเมื่อตัดสินใจลงทุนด้วยวิธี Forex คือการศึกษาข่าวสารข้อมูลด้านเศรษฐกิจที่อาจส่งผลต่ออัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินตราต่างประเทศ โดยสามารถติดตามบทวิเคราะห์ได้ตามเว็บไซต์หรือช่องทางที่โบรกเกอร์จัดเตรียมไว้ให้ท่าน ติดตามบทวิเคราะห์ที่ Mitrade

แล้วก็มาถึงประเด็นที่ถูกพูดถึงกันบ่อยที่สุดสำหรับนักลงทุนหลายคนที่สงสัยว่า “การเทรด Forex ผิดกฎหมายหรือไม่” เราไปศึกษามุมมองกันต่อไปนี้กันครับ

  นับเป็นเวลาหลายปีแล้วที่ Forex ได้เข้ามาในแวดวงการลงทุนในกลุ่ม Trader บ้านเรา ซึ่งต่างก็ถกเถียงและอยากสอบถามผู้ที่มีความเชี่ยวชาญด้านกฎหมายให้ออกมาแสดงมุมมองเกี่ยวกับ Forex ว่าถูกกฎหมายหรือไม่อย่างไร โดยในเบื้องต้นผมจะขออนุญาติสะท้อนมุมมองจากการให้ความชัดเจนของ สศค. หรือสำนักงานเศรษฐกิจการคลังที่ได้ออกมาตอบข้อสงสัยในเว็บไซต์เกี่ยวกับ Forex ในปี 2560 โดยมีใจความโดยสรุปว่า

  “การลงทุนในการซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศ ในลักษณะเก็งกำไรค่าเงิน ทางสศค. และธนาคารแห่งประเทศไทยมีมุมมองในเรื่องนี้ว่า การลงทุนดังกล่าวไม่ได้มีการซื้อหรือขายเงินตราต่างประเทศโดยตรง เพียงแต่เป็นวิธีการที่เกิดขึ้นในระบบคอมพิวเตอร์โดยแม่ขายจากต่างประเทศ และผลที่เกิดขึ้นจะมีการชำระบัญชีส่วนต่างที่เป็นผลกำไรหรือขาดทุนเท่านั้น ซึ่งในตอนนี้ประเทศไทยยังไม่มีกฎหมายใดรองรับ ดังนั้น อาจเกิดความเสียหายจากการขาดทุนและการผิดนัดชำระเงินคืน โดยทั้งหมดถือเป็นความเสี่ยงที่นักลงทุนอาจได้รับ”

  จากการทำความเข้าใจของการออกมาอธิบายถึงประเด็นที่นักลงทุนต้องการทราบจากสศค. ทำให้เราได้รับความชัดเจนในมุมมองที่ว่า Forex เป็นวิธีการลงทุนที่นักลงทุนสามารถเลือกสร้างผลตอบแทนได้ แต่อาจมีประเด็นที่ต้องพิจารณาเป็นสำคัญนั้นก็คือ ความโปร่งใสของโบรกเกอร์ที่ท่านเลือกรับบริการ เพราะยังไม่มีกฎหมายรองรับในประเด็นนี้ ทางอาจได้รับความเสี่ยงจากการปฏิบัติที่ไม่สอดคล้องการนโยบายของโบรกเกอร์ที่แจ้งเอาไว้ก่อนหน้านี้ เป็นผลให้เกิดการขาดทุนและสูญเสียเงินทุนของท่านในเวลาต่อมากนั้นเอง

  นอกจากนี้อีกประเด็นที่ท่านควรจะทำความเข้าใจคือ “โบรกเกอร์” ที่ท่านเลือกใช้บริการไม่ใช่โบรกเกอร์ในประเทศไทยแต่เป็นของต่างประเทศ ซึ่งส่วนใหญ่เป็นโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนอย่างถูกต้อง มีการคุ้มครองในต่างประเทศ โดยหากนักลงทุนที่เป็นคนไทยพบปัญหาที่เกิดจากการเทรด การดำเนินคดีในต่างประเทศอาจเป็นไปด้วยความยากลำบากและต้องใช้ความรู้ความเข้าใจในส่วนนี้เป็นอย่างมาก

ก่อนอื่นเลยขออนุญาตอธิบายถึงความสำคัญของ IB และ Partner ว่ามีส่วนก่อนข้องอย่างไรกับการซื้อขายเงินตราต่างประเทศหรือ Forex

  IB (Introducing Broker) หรือ ผู้แนะนำโบรกเกอร์ คือ วิธีการทางการตลาดวิธีหนึ่งทีมุ่งเน้นสร้างการรับรู้ของนักลงทุนที่มีต่อโบรกเกอร์ใดโบรกเกอร์หนึ่ง โดยหากย้อนกลับไปในช่วงที่มีการทำ IB ครั้งแรกๆ ในบ้านเรา ถือเป็นกลวิธีที่ได้รับความนิยมและความสนใจเป็นอย่างมาก เนื่องมาจากผู้ที่แนะนำหรือแหล่งเว็บไซต์ใดก็ตามที่แนบลิงก์โบรกเกอร์นั่นไว้จะได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการที่นักลงทุนคลิกที่ลิงก์ดังกล่าวแล้วทำการเทรดผ่านโบรกเกอร์นั่น โดยวิธีการจ่ายค่าคอมมิชชั่นก็จะแตกต่างไปตามข้อกำหนด ซึ่งท่านผู้อ่านอาจคุ้นชินกับคำศัพท์ที่ใช้เรียกกระบวนการที่ทำเช่นนี้เหมือนกันว่า Affiliate นั่นเอง

  ที่นี้มาทำความเข้าใจในส่วนของ Partner กันหน่อยดีกว่าว่ามีนัยของความสำคัญอย่างไรกับ Forex บ้าง? โดยทั่วไปแล้วหากได้ยินคำว่า Partner หลายท่านก็ต้องเข้าใจว่าคำนี้หมายถึง “หุ้นส่วนทางธุรกิจ” เป็นธรรมดา แต่ในมุมมองของ Forex แล้ว คำว่า Partner นั่นมีความหมายในทำนองเดียวกันกับ IB หรือ Affiliate เลย ดังนั่นเราจึงอาจเข้าใจหรือใช้คำศัพท์เหล่านี้ในสถานการณ์เดียวกันได้นั่นเอง

  มาถึงประเด็นสำคัญที่หลายท่านต้องการคำตอบว่า “การเป็น IB, Partner เพื่อชักชวนลูกค้าได้หรือไม่? ผิดกฎหมายหรือไม่? อย่างไร? ซึ่งขอสร้างการกระจ่างให้นักลงทุนเข้าใจดังนี้ ประการแรก “ไม่ผิดกฎหมาย” หาก IB หรือ Partner ชักชวนในมุมมองที่เน้นเพื่อให้ความกระจ่างด้าน Forex คอยแนะนำให้ความรู้ หรือเสนอข่าวสารที่คาดว่าจะเป็นประโยชน์ให้แก่นักลงทุนในการซื้อขายเงินตราระหว่างประเทศอย่างมีประสิทธิภาพสูงสุด

  แต่หาก IB หรือ Partner มีการชักชวนที่มุ่งเน้นเพื่อเป็นการระดมเงินทุนหรืออาสาเป็นผู้รวบรวมเงินเพื่อนำไปลงทุนแล้วจะมาแจกจ่ายผลตอบแทนที่สูงเกินความเป็นจริง หากเป็นเช่นนี้แล้วถือเป็นการฉ้อโกงประชาชน และถือเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมายตาม พรก.การกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527 มาตรา 4 วรรคสอง ซึ่งหากจะสื่อสารกันเพื่อให้เข้าใจได้โดยง่าย การกระทำที่มุ่งเน้นเพื่อนำเงินบุคคลอื่นที่ไม่ใช่เงินของตนเองไปใช้ในทางที่ไม่ได้รับอนุญาติทางกฎหมายก็นับเป็นสิ่งที่ผิดโดยนัยของความเข้าใจอยู่แล้ว

  อย่างไรก็ตามสิ่งที่สำคัญที่สุดคือความรู้ความเข้าใจของนักลงทุนที่จะต้องติดตามข่าวสารและทางเลือกการลงทุนที่โปร่งใส และต้องไม่ตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพที่ตั้งใจระดมเงินทุนเพื่อหลอกลวงเอาเงินทุนของท่าน เบื้องต้นสามารถอ่านรีวิวโบรกเกอร์ชื่อดังหรือโบรกเกอร์ที่มีมาตรฐานสูง มีประสบการณ์ในหารให้บริการมาอย่างยาวนาน นับเป็นทางเลือกที่นักลงทุนในปัจจุบันนี้ใช้กันมากที่สุดและปลอดภัยสร้างผลกำไรได้ตามแผนการลงทุน

การซื้อขายเงินตราต่างประเทศผ่านโบรกเกอร์ในบ้านเราด้วยตัวนักลงทุนเองไม่ใช่เรื่องผิด แต่หากเกิดข้อปัญหาหรือความเสียหายในโครงสร้างเงินทุนของคุณจะไม่สามารถดำเนินคดีในประเทศได้ ทว่าจะต้องดำเนินการในหน่วยงานที่โบรกเกอร์จดทะเบียนอยู่ ถ้าเป็นเช่นนั้นทำไมไม่จดทะเบียนโบรกเกอร์ Forex ที่ประเทศไทยไปเลยล่ะ?

  คำตอบคือ ปัจจุบันการเปิดโบรกเกอร์ Forex ในประเทศไม่สามารถทำได้ เนื่องจากในขณะนี้ยังไม่มีการออกใบอนุญาตให้ผู้ใดประกอบธุรกิจเกี่ยวกับการชำระเงินต่างประเทศตามกฎหมายว่าด้วยการควบคุมอัตราการแลกเปลี่ยนในลักษณะการเก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ซึ่งไม่ใช่เรื่องแปลกอะไรที่นักลงทุนหลายท่านเกิดข้อสงสัยในกรณีนี้ โดยข้อจำกัดดังกล่าวอาจกลายเป็นประเด็นที่ทำให้นักลงทุนสับสนเมื่อมีการแอบอ้างจะผู้ไม่หวังดีที่หวังจะฉ้อโกงเงินจากการลงทุนของท่าน

อีกหนึ่งประเด็นที่น่าสนใจ ซึ่งหากใครได้รับชมข่าวสารที่มีลักษณะของการเชิญชวนหรือระดมเงินทุนจากนักลงทุน โดยอ้างว่าจะสามารถสร้างผลกำไรให้แก่เงินที่นำมาลงทุนได้ ผ่านการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ แบบนั้นรับรองเลยว่าผิดกฎหมาย เพราะส่วนใหญ่แล้วผู้ที่เข้ามาระดมเงินทุนในลักษณะนี้จะไม่มีแหล่งยืนยันที่ชัดเจน เงินของลงทุนมีความเสี่ยงสูงมากที่สูญหาย หรือยากต่อการติดตามรับเงินคืน โดยในมุมมองของกฎหมายก็มีการสะท้อนถึงข้อระเบียบที่คุ้มครองนักลงทุนที่อ้างอิงจากการตอบข้อสงสัยในเว็บของสำนักงานเศรษฐกิจการคลังหรือสศค.ดังนี้

“การระดมเงินทุนจากประชาชนเพื่อการลงทุนในรูปแบบการเก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างประเทศ จากผู้ชักชวนที่อาจอยู่ในสถานะบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล โดยไม่มีใบอนุญาตให้ประกอบธุรกิจตามกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน การกระทำความผิดฐานกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชนตามมาตรา 4 วรรคสอง แห่งพระราชกำหนด การกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527”

จากข้างต้นเมื่อนักลงทุนได้ทำความเข้าใจอย่างแน่ชัดแล้วจะพบว่า หากมีผู้แสดงตนตั้งใจที่จะรับหรือเรียกระดมเงินทุนจากท่านเพื่อจะนำเป็นลงทุนในการซื้อขายเงินตราระหว่างประเทศ ขอบอกเลยว่าไม่ควรไว้ใจและไม่ควรเผลอไปลงทุนในการชวนเชื่อดังกล่าว เพราะนอกจากจะไม่สามารถติดตามกระบวนการที่ได้มาจากผลกำไรแล้ว ยังผิดต่อกฎหมายอีกด้วย ที่สำคัญเลยก็คืออย่างที่ทราบกันว่าตลาดการซื้อขายใน Forex มีความผันผวนสูงมากดังนั้นการทุมเงินจำนวนมากให้กับใครที่อาสาจะมาสร้างผลกำไรให้อาจเป็นเรื่องที่ดูเสี่ยงเกินไป ทว่าเพียงเลือกโบรกเกอร์ดีๆ สักที่ โบรกเกอร์ที่ตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์การลงทุนของท่าน นักลงทุนก็สามารถสร้างผลกำไรได้ตามแผนการลงทุนได้อย่างใจต้องการ

นอกจากจะได้รับความกระจ่างเกี่ยวกับเรื่องความถูกต้องของการซื้อขายเงินตราระหว่างประเทศหรือ Forex แล้ว ในบทความนี้นักลุงทุนจะได้รับคำแนะนะที่ได้รวบรวมมาจากประสบการณ์ของการเทรดและไอเดียที่แชร์ในโลกอินเทอร์เน็ตที่เกี่ยวกับการเทรด Forex ที่นักลงทุนหน้าใหม่ควรทราบ ซึ่งในโอกาสนี้ให้อนุมานว่าเป็นการแชร์ไอเดียและประสบการณ์เทรดเพื่อการยกระดับศักยภาพของการเทรดให้สูงขึ้นกว่าที่เคย

1. เลือกโบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมาย

สิ่งแรกที่สำคัญที่สุดคือ การเทรดกับโบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายและมีความน่าเชื่อถือ ที่มีการจดทะเบียนด้วยหน่วยงานที่มีความเข้มงวด เช่น CIMA ในเกาะเคย์แมน, FCA ในอังกฤษ, ASIC ในออสเตรเลีย เป็นต้น ซึ่งสามารถตรวจสอบได้จากการเปิดเผยข้อมูลของโบรกเกอร์แต่ละสำนัก วิธีการตรวจสอบโบรกเกอร์สามารถอ่านได้ที่บทความของเรา วิธีการตรวจโบรกเกอร์ Forex

2. ฝึกฝนให้ชำนาญเสียก่อน

เทรดเดอร์มือใหม่ต้องเริ่มจากการฝึกฝนทักษะให้ชำนาญเสียก่อน ด้วยการเทรดด้วยบัญชีทดลองกับเงินเสมือนจริงที่โบรกเกอร์จัดให้ก่อนการลงสนามจริง และเมื่อเปิดบัญเทรดจริงแล้วก็เสนอให้เทรดด้วยโบนัสทดลองเทรด เนื่องจากบางโบรกเกอร์จะมีการแจกเงินฟรีเพื่อให้เทรดเดอร์ทดลองเทรดได้มากขึ้น

3. พิจารณาอินเตอร์เฟซ

หลายคนอาจจะเสนอให้เทรดกับโปรแกรม MT4/MT5 แต่ที่จริงแล้ว ด้วยอินเตอร์เฟซที่ใช้งานอยากและฟังค์ชั่นที่ซับซ้อนของ MT4/MT5 จะทำให้เทรดเดอร์มือใหม่งงมาก ดังนั้น สำหรับเทรดเดอร์ที่เพิ่งเข้าในวงการการเทรด Forex ผู้เขียนเสนอให้เทรดกับโบรกเกอร์ที่มีแพลตฟอร์มการเทรดที่ใช้งานง่ายเพื่อเทรดแบบราบรื่น

4. เลือกใช้เครื่องมือให้เกิดประโยชน์

โบรกเกอร์แต่ละสำนักจะมีการจัดเตรียมเครื่องมือการเทรดเพื่อช่วยเทรดเดอร์ค้นพบโอกาสการเทรดและเครื่องมือจัดการความเสี่ยงเพื่อปกป้องเงินทุนของคุณ ดังนั้นคุณควรจะฝึกใช้งานให้ชำนาญและให้เกิดประโยชน์สูงสุด

5. หลีกเลี่ยงการใช้เลเวอเรจที่สูงเกิน

เลเวอเรจมีทั้งข้อดีและข้อควรระวัง คุณควรหลีกเลี่ยงใช้เลเวอเรจที่สูงเกินไปโดยเฉพาะเทรดเดอร์มือใหม่ ให้ใช้เลเวอเรจในการสร้างข้อได้เปรียบทางการลงทุนในกรณีที่คุณมั่นใจว่านี้คือช่วงเวลาในการทำงานจริงๆ และการบริการความเสี่ยงให้ดีก็เป็นสิ่งสำคัญมาก

6. สร้าง Step การเทรด

“จะรับผลกำไรใหญ่ ใจต้องนิ่ง” ถ้ายังไม่เห็นโอกาสในการทำเงินที่ชัดเจนขนาดนั้น ให้เริ่มเทรดด้วยจำนวนเงินที่น้อย ๆ เสียก่อน และค่อยๆ เพิ่มจำนวนเงินขึ้นจนกว่ากลายเป็นนักเทรดมืออาชีพหรือเล็งเห็นโอกาสในการทำเงิน ที่สำคัญไม่ควรทุ่มเงินจนหมดตัว

เป็นอย่างไรกันบ้างครับ การเทรด/การลงทุนไม่ใช่เรื่องง่ายอย่างที่เข้าใจกันจริงๆ เลยใช่ไหมครับ แต่แน่นอนว่าถ้าการลงทุนที่ได้มาง่ายๆ คงไม่ใช่การลงทุนในแบบที่หลายคนต้องการอย่างแน่นอน ถ้าท่านกำลังพบเจอกับอุปสรรคจากการลงทุน นั่นแสดงว่าท่านมาถูกทางแล้วล่ะครับ และผมก็หวังเป็นอย่างยิ่งว่า ความกระจ่างกับเรื่องที่ว่า Forex ผิดกฎหมายหรือไม่ จะช่วยให้ท่านมองเห็นแนวทางการลงทุนที่จะช่วยสร้างความได้เปรียบทางการลงทุนอย่างที่วงการนี้เค้าเปรียบเปรยกับว่า Value Investor